Písemný finanční plán
Po úvodní analýze obdržíte strukturovaný finanční plán v PDF formátu – s cíli, doporučenými nástroji, časovým harmonogramem a klíčovými milníky. Dokument je váš a aktualizujeme ho při každé roční revizi.
Služba
Jeden poradce, celý váš finanční plán
V Skupině Plzeň pracujete vždy s konkrétním člověkem, který zná vaši situaci a je dostupný, když potřebujete.
Poradenství jako dlouhodobý vztah
Finanční plánování se mění spolu se životem. Nové zaměstnání, rozvod, nemoc, dědictví nebo odchod do předčasného důchodu – každá změna může znamenat nutnost přehodnotit stávající plán. Proto v Skupině Plzeň přiřazujeme každého klienta k jednomu konkrétnímu poradci, který sleduje jeho situaci průběžně. Nejde o jednorázovou konzultaci – jde o spolupráci, která trvá roky. Poradce zná klientovu historii a nemusí vše vysvětlovat znovu od začátku.
Co od osobního poradce dostanete
Čtyři konkrétní výstupy, které klientům přinášejí hodnotu.
Roční revize plánu
Každý rok se setkáme osobně nebo online a projdeme aktuální stav plánu. Porovnáme skutečnost s projekcí, vyhodnotíme odchylky a doporučíme případné úpravy. Schůzka trvá zpravidla 45–60 minut.
Přímá dostupnost poradce
Každý klient má přímý telefon a e-mail svého poradce. Na zprávy odpovídáme do jednoho pracovního dne. V případě urgentních změn (výpověď, vážná nemoc, velký jednorázový příjem) je poradce k dispozici i mimo pravidelné schůzky.
Přístup na klientské semináře
Klienti Skupiny Plzeň jsou zváni na roční seminář v Pardubicích, kde sdílíme aktuální změny v penzijním systému, daňové novinky a odpovídáme na otázky. Účast je zdarma a dobrovolná.
Čím naše poradenství není
Skupina Plzeň neposkytuje právní poradenství, nesepisuje smlouvy a nezastupuje klienty před úřady. Naše poradenství je finanční a pokrývá plánování důchodu, spoření a správu majetku. Pro specifické daňové nebo právní potřeby vás odkážeme na prověřené odborníky v Pardubicích a okolí. Důležité je také zmínit, že výsledky finančního plánování závisí na vývoji trhů, legislativě a klientově schopnosti dodržet plán – žádné výsledky proto nemůžeme garantovat předem.
„Oceňuji, že poradce mi nikdy nevolal s nabídkou nového produktu. Volal, až když se změnil zákon a plán potřeboval upravit. To je přesně ten přístup, který jsem hledal – klid a jistota, ne prodejní tlak.“
— Mgr. Ondřej Kratochvíl, 54 let, Pardubice
Chcete poradce, který vás zná?
Zarezervujte si úvodní 60minutovou konzultaci a zjistěte, jak spolupráce se Skupinou Plzeň probíhá.