Finanční analýza
Na první schůzce zmapujeme váš současný finanční stav: příjmy, výdaje, stávající úspory a pojistná krytí. Výstupem je písemná zpráva s klíčovými čísly a identifikovanými mezerami.
Služba
Kolik vám reálně zbude, když přestanete pracovat?
Spoření na důchod musí vycházet z čísel, ne z obecných doporučení. Sestavíme pro vás konkrétní plán.
Co znamená správně nastavené spoření
Doplňkové penzijní spoření, investiční fondy, životní pojištění s investiční složkou – možností je dnes mnoho. Problém není v nabídce, ale v tom, jak vybrat nástroje, které skutečně odpovídají vašemu věku, příjmu, rizikovému profilu a plánovanému odchodu do důchodu. Poradce Skupiny Plzeň projde s vámi kompletní analýzu vaší finanční situace a navrhne kombinaci nástrojů s reálnou projekcí výnosů při různých scénářích trhu. Nenavrhujeme produkty, které máme v provizním sazebníku – navrhujeme to, co vám skutečně dává smysl.
Jak proces spoření probíhá
Tři fáze, které přemění nejistotu v konkrétní čísla.
Návrh strategie
Na základě analýzy sestavíme personalizovanou strategii spoření s doporučenými produkty, měsíčními příspěvky a časovým horizontem. Ukážeme vám tři alternativní scénáře podle různé výše příspěvků.
Průběžné sledování
Plán není dokument do šuplíku. Jednou ročně se setkáme a vyhodnotíme, zda plán stále odpovídá vaší situaci – případně ho upravíme podle změn v příjmech, rodině nebo legislativě.
Na co si dát při spoření pozor
Spoření na důchod není bez rizik. Inflace snižuje reálnou hodnotu naspořených prostředků, legislativní změny ovlivňují daňové výhody a tržní výkyvy mohou krátkodobě snížit hodnotu investic. Naši poradci vám vysvětlí tato rizika srozumitelně a nastaví plán tak, aby byl dostatečně diverzifikovaný. Negarantujeme výnosy – garantujeme transparentní přístup a pravidelnou kontrolu plánu.
„Měl jsem tři různé penzijní produkty od tří různých institucí a vůbec jsem nevěděl, jak na tom jsem celkově. Poradce ze Skupiny Plzeň mi to dal dohromady do jednoho přehledu a ukázal, kde platím zbytečně. Ušetřil jsem přes 3 200 Kč ročně na poplatcích.“
— Pavel Novotný, 47 let, Chrudim
Nechte si sestavit plán spoření na míru
První konzultace je zdarma a trvá 60 minut. Přijďte s čísly – odejdete s plánem.