Inventarizace majetku
Sestavíme kompletní přehled vašich aktiv a pasiv – nemovitosti, cenné papíry, pohledávky, závazky. Výstupem je strukturovaný dokument, který slouží jako základ pro veškerá rozhodnutí.
Služba
Jak efektivně předat majetek dalším generacím?
Majetkové plánování zajistí, že hodnota, kterou jste vybudovali, zůstane tam, kde chcete.
Majetek bez plánu přináší komplikace
Nemovitosti, investiční portfolia, podíly ve firmách nebo rodinné úspory – každý typ majetku má jiná pravidla pro převod, dědictví a zdanění. Bez včasného plánování může část hodnoty majetku pohltit zbytečné náklady nebo rodinné spory. Skupina Plzeň koordinuje majetkové plánování ve spolupráci s notáři a daňovými poradci. Naše role je finanční: analyzujeme strukturu majetku, identifikujeme rizika a navrhujeme optimální cestu pro jeho zachování a předání.
Co majetkové plánování zahrnuje
Komplexní pohled na váš majetek – od analýzy po konkrétní doporučení.
Identifikace rizik
Upozorníme na rizika spojená s vaším majetkem: nedostatečné pojistné krytí, nevyřešené vlastnické vztahy nebo expozice vůči jednomu typu aktiv. Každé riziko je ohodnoceno a seřazeno podle naléhavosti.
Plán převodu
Připravíme finanční plán převodu majetku na příjemce – s ohledem na daňové dopady, načasování a přání klienta. V případě potřeby doporučíme notáře nebo daňového poradce pro právní část.
Kde jsou hranice naší role
Skupina Plzeň poskytuje finanční poradenství, nikoli právní nebo daňové zastoupení. Pro sepsání závěti, notářské smlouvy nebo daňového přiznání doporučíme osvědčené odborníky. Naše analýza majetku je přípravou pro tato jednání – klient přichází k notáři nebo advokátovi s jasně strukturovanými podklady, nikoli s hromadou nesourodých dokumentů. Výsledkem spolupráce je úspora času i peněz.
„Zdědila jsem po rodičích tři nemovitosti a nevěděla jsem, jak postupovat dál. Poradce ze Skupiny Plzeň mi připravil finanční přehled, jasně vysvětlil dopady různých variant a doporučil notáře, se kterým jsme vše rychle vyřídili. Oceňuji, že byl upřímný ohledně toho, co poradit může a co ne.“
— Bc. Jana Svobodová, Pardubice
Chtějte mít majetek pod kontrolou
Domluvte si první konzultaci zdarma a zjistěte, jaká jsou vaše rizika a možnosti.